Las Billeteras Virtuales, también conocidas como Wallets, transformaron la forma en que la gente maneja su dinero y sus finanzas. Pese a simplificar la operatoria financiera de los individuos a lo largo y ancho del mundo, los gobiernos siempre tuvieron un ojo puesto en estas ante el miedo a perder el control del dinero de sus ciudadanos.

El organismo argentino ARCA, Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ex-AFIP), impuso la obligatoriedad de informar movimientos que superen los 400.000 ARS, alrededor de 330 USD, tanto en ingresos como en egresos, y habilitó la investigación de usuarios que acumulen un saldo mensual superior a 700.000 ARS, aproximadamente 580 USD, de no justificar los orígenes de sus fondos.

Con estas normativas, el gobierno argentino busca presionar a los Bancos, las Fintechs y otras instituciones financieras privadas a que obliguen a sus usuarios a presentar más información con el fin de evitar posibles prácticas ilegales, cómo podría ser el lavado de activos financieros o el uso del sistema financiero por parte de organizaciones criminales.